¿Cómo diversificar la cartera para maximizar las inversiones?

 La inversión es una herramienta fundamental para hacer crecer el patrimonio financiero de empresas o personas; es así como los expertos resaltan la importancia de diversificar al momento de invertir. El dicho popular de “no poner todos los huevos en una misma canasta” aplica en muchas áreas de la vida, y más aún cuando hablamos de dinero.

 

La diversificación de la cartera de inversiones es una estrategia clave para reducir riesgos y maximizar oportunidades. Según José Antonio Aguilar, Gerente de Comercialización y Operaciones de la Bolsa de Valores Guayaquil, es una estrategia que implica “distribuir el capital que se quiere invertir en una variedad de activos financieros, en lugar de concentrar todo el dinero en uno solo. La clave está en conocer el entorno económico y la realidad del inversor, sus objetivos y necesidades con la finalidad de encontrar el equilibrio entre la rentabilidad y el riesgo”. Estos activos pueden incluir acciones, títulos de deuda, bonos, bienes raíces, materias primas, entre otros.

 

Los principales beneficios de la diversificación de cartera son:

• Reducción del riesgo: El riesgo es una parte inherente de cualquier inversión. Sin embargo, al diversificar, se puede mitigar el impacto negativo por el bajo rendimiento de una inversión en particular; ya que otras pueden compensar esas pérdidas.

 

• Estabilidad a largo plazo: La diversificación proporciona mayor probabilidad de estabilidad a lo largo del tiempo; ya que una cartera diversificada tiende a mantener su valor y recuperarse más rápidamente después de caídas del mercado.

 

• Aprovechar oportunidades: Al tener una variedad de activos, las empresas o personas estarán mejor posicionados para aprovechar oportunidades de inversión en diferentes sectores y mercados.

 

• Cumplimiento de objetivos financieros: Permite ajustar las inversiones para cumplir con objetivos financieros específicos.

 

Es importante considerar varios aspectos al momento de proponernos invertir y diversificar la cartera. Por tal motivo, la Bolsa de Valores Guayaquil comparte una breve guía para una diversificación efectiva:

• Definir objetivos: Antes de invertir, es recomendable establecer metas financieras ya que influirán en la estrategia de diversificación.

 

• Invertir en diferentes clases de activos: Se pueden considerar instrumentos como acciones, bonos, bienes raíces y entre otros. Cada clase de activo reacciona de manera diferente a las condiciones del mercado.

 

• Diversifica dentro de clases de activos: Dentro de cada clase de activos, diversifica aún más. Por ejemplo, si inviertes en acciones, no te concentres solo en una industria o sector.

 

• Asesoría de un experto: Contar con la asesoría de un experto financiero quien ayudará a comprender las opciones y sus implicaciones. Las personas interesadas en incursionar en el mercado de valores pueden revisar el listado de casas de valores en la página web de la Bolsa de Valores Guayaquil.

 

• Factores de riesgo: Evaluar cómo los activos en la cartera pueden correlacionarse en situaciones de mercado extremas, con la finalidad de reducir el riesgo de eventos inesperados.

 

La diversificación es una herramienta que contribuye a ayudar a proteger la inversión. “Con la guía de un asesor financiero como la Bolsa de Valores Guayaquil y las casas de valores, los interesados en invertir pueden desarrollar una estrategia de diversificación que se adapte a sus necesidades y objetivos para que puedan avanzar hacia el cumplimiento de metas financieras con un riesgo controlado”, menciona José Antonio Aguilar, Gerente de Comercialización y Operaciones de la Bolsa de Valores Guayaquil